Asosiy ma’lumotlar

  • Markaziy bank 26-oktyabrdagi № 5-MR tavsiyalarida banklarga bir martalik yoki oyiga jamlanma holda 5 million rubldan ortiq naqd pul operatsiyalari böyiça mablağ manbalarini tekşirişni tavsiya qilgan
  • Advokat Oksana Grikeviç jamğarmalar kelib çiqişini tasdiqlovçi hujjatlarni sanab ötdi: şartnomalar, köçirmalar, daromadlar haqidagi maʼlumotnomalar, deklaratsiyalar
  • 5 million rubldan past summa va operatsiyalarni maydalaş bank tomonidan beriladigan savollarni istisno qilmaydi

Markaziy bank nimani tavsiya qiladi, advokat nimani maslahat beradi

Bankka katta miqdorda naqd pul kiritişdan oldin pulning kelib çiqişini va saqlaniş tarixini tuşuntiruvçi hujjatlarni oldindan töplab qöyiş maqsadga muvofiq. Bu haqda «Gazeta.Ru» naşriga «Grikeviç va hamkorlar» byurosining boşqaruv hamkori, advokat Oksana Grikeviç maʼlum qildi. U 26-oktyabrdagi Rossiya Bankining № 5-MR raqamli uslubiy tavsiyalariga tayanib, fuqarolarning bir martalik yoki kalendar oyiga jamlanma holda 5 million rubldan ortiq naqd pul operatsiyalari böyiça mablağ manbalarini operatsiya bajarilişidan oldin tekşirişni Markaziy bank tavsiya etganini aytdi. Hujjatda istisnolar ham nazarda tutilgan, jumladan, bankda kerakli tasdiqlangan maʼlumotlar allaqaçon mavjud bölgan hollar.

Qanday hujjatlar kerak bölişi mumkin

Grikeviçning sözlariga qaraganda, hujjatlar tuşunarli zanjir hosil qilişi kerak: pul qayerdan olingan, qaçon olingan, qayerda saqlangan va kiritilayotgan summa bunga nega mos keladi. Agar mablağ mulk sotilişidan olingan bölsa, şartnoma va tölovlarni tasdiqlovçi hujjatlar kerak böladi; agar pul avval hisob raqamga tuşib, keyin yeçib olingan bölsa — bank köçirmasi kerak böladi. Köp yillik jamğarmalarni daromadlar haqidagi maʼlumotnomalar, deklaratsiyalar, yirik tuşumlar va avvalgi omonatlarning yopilişi haqidagi hujjatlar bilan tasdiqlaş mumkin. Yöqolgan maʼlumotlarning bir qismini, uning maslahatiga köra, banklardan, iş beruvçilardan va davlat xizmatlaridan söraş mumkin.

Mutaxassis yana nimadan ogohlantirdi

Grikeviç 5 million rubldan past summalarda ham pul yuvişga qarşi qonunçilik doirasida bank tomonidan beriladigan savollarni istisno qilmasligini, şuningdek, operatsiyalarni ataylab maydalaş ham şubha uyğotişi mumkinligini taʼkidladi. Bankka borişdan oldin u kerakli hujjatlar röyxatini, ularni topşiriş usulini va tekşiruvning taxminiy muddatini aniqlaştirişni tavsiya qildi. Avval, naşr qayd etganidek, iqtisodçi xorijdagi omonat kimlarga foydali bölişi mumkinligini tuşuntirib bergan edi.