Главное в материале

  • ЦБ в рекомендациях № 5-МР от 26 октября советует банкам проверять источники средств по наличным операциям от 5 млн рублей разово или за месяц
  • Адвокат Оксана Грикевич перечислила документы, подтверждающие происхождение накоплений: договоры, выписки, справки о доходах, декларации
  • Сумма ниже 5 млн рублей и дробление операций не исключают вопросов со стороны банка

Что рекомендует ЦБ и что советует адвокат

Перед внесением крупной суммы наличных в банк стоит заранее собрать документы, объясняющие происхождение денег и историю их хранения. Об этом «Газете.Ru» рассказала адвокат, управляющий партнер бюро «Грикевич и партнеры» Оксана Грикевич. Она сослалась на методические рекомендации Банка России № 5-МР от 26 октября: по наличным операциям граждан на сумму от 5 млн рублей — разово или совокупно за календарный месяц — ЦБ рекомендует проверять источники средств до проведения операции. Документ предусматривает исключения, в том числе когда нужные подтвержденные сведения уже есть у банка.

Какие документы могут пригодиться

По словам Грикевич, документы должны складываться в понятную цепочку: откуда деньги, когда они получены, где хранились и почему вносимая сумма с этим совпадает. Если средства выручены от продажи имущества, пригодятся договор и подтверждение расчетов; если деньги сначала поступили на счет, а затем были сняты — банковская выписка. Многолетние накопления можно подтверждать справками о доходах, декларациями, документами о крупных поступлениях и закрытии прежних вкладов. Часть утраченных сведений, по ее совету, можно запросить у банков, работодателей и в государственных сервисах.

О чем еще предупредила эксперт

Грикевич подчеркнула, что сумма ниже 5 млн рублей не исключает вопросов банка в рамках противолегализационного законодательства, а намеренное дробление операций также может вызвать подозрения. Перед визитом в банк она рекомендовала уточнить перечень документов, способ их передачи и предполагаемый срок проверки. Ранее, как отмечает издание, экономист объяснял, кому может пригодиться зарубежный вклад.