Asosiy ma’lumotlar

  • AQSh Moliya vazirligi Bank of America’ni 1970-yildagi Bank maxfiyligi to‘g‘risidagi qonunni buzgani uchun 1,2 mlrd dollarga jarima soldi
  • Bank 5 mlrd dollardan ortiq, jumladan milliy xavfsizlikka aloqador 1 mlrd dollardan ziyod shubhali tranzaksiyalarni o‘z vaqtida xabar qilmadi
  • Qo‘shimcha ravishda bank OFAC bilan Eron, Rossiya, giyohvandlik aylanishi va terrorizmga qarshi sanktsiya dasturlarining taxminiy buzilishlari bo‘yicha 11,6 mln dollar to‘laydi

1,2 mlrd dollarlik jarima va aybni tan olish

AQSh Moliya vazirligi seshanba kuni mamlakatning ikkinchi yirik banki — Bank of America’ga pullarni yuvishga qarshi kurashish tizimidagi muvaffaqiyatsizliklar uchun 1,2 mlrd dollar (1,07 mlrd yevro) jarima solinganini e’lon qildi. Vazirlik ma’lumoticha, bank «1970-yildagi Bank maxfiyligi to‘g‘risidagi qonunni ataylab buzganini tan oladi», bu qonun banklarga davlatga pul yuvishni aniqlash va oldini olishda yordam berishni majburlaydi. Moliyaviy jinoyatlarga qarshi kurashish tarmog‘i (FinCEN) jarimani «milliy xavfsizlikning ustuvor tahdidlari, jumladan xitoylik pul yuvish tarmoqlari va janubi-g‘arbiy chegaradagi noqonuniy moliyaviy operatsiyalar bo‘yicha xavflarni o‘z vaqtida kamaytirish va ular haqida xabar berishga qodir emasligi» uchun qo‘ydi.

Xabar qilinmagan tranzaksiyalar va sanktsiya buzilishlari

Moliya vazirligi bank 5 mlrd dollardan (4,27 mlrd yevro) ortiq shubhali tranzaksiyalar, jumladan milliy xavfsizlik va boshqa ustuvor moliyaviy jinoyat xavflariga aloqador 1 mlrd dollardan (853 mln yevro) ziyod summani o‘z vaqtida xabar qilmaganini bildirdi. Bundan tashqari, Bank of America Chet el aktivlarini nazorat qilish boshqarmasi (OFAC) bilan «Eron, Rossiya, giyohvand moddalar aylanishi va global terrorizmga qarshi bir qator sanktsiya dasturlarining taxminiy buzilishlari» bo‘yicha 11,6 mln dollarlik (9,9 mln yevro) kelishuv tuzdi. Umumiy summaga Pul nazorati boshqarmasining 750 mln dollarlik (640 mln yevro) jarimasi kiradi — bu federal bank regulyatori tarixidagi eng yirik jarima.

Hokimiyat va bankning reaksiyasi

Moliya vaziri Skott Bessent shunday dedi: «Bunday masshtabdagi bank pul yuvishga qarshi kurashish va sanktsiya rejimiga rioya qilish bo‘yicha majburiyatlarini bajarmasa, oqibatlar uning devorlaridan ancha uzoqqa cho‘ziladi va butun AQSh moliya tizimini xavf ostiga qo‘yadi». Uning so‘zlariga ko‘ra, «hatto eng yirik moliya muassasalari ham qonundan yuqorida turmaydi». Bank of America o‘z bayonatida shuni qayd etdi: «Moliyaviy jinoyatlarga qarshi kurashish talablariga rioya qilish — haddan tashqari jiddiy masala va biz ularni to‘g‘ri bajarish uchun javobgarmiz». Bank regulyatorlar bilan 2024-yildagi Pul nazorati boshqarmasining kelishuv buyrug‘i va FinCEN tergoviga bog‘liq jarima kelishuvlariga erishish uchun hamkorlik qilgani, shuningdek, moliyaviy jinoyatlarga qarshi kurashish uchun texnologiyalarga milliardlab dollar kiritgani va minglab xodimni jalb qilgani haqida xabar berdi.

Moliya vazirligi jarimalari tarixidagi o‘rni

Bu qaror AQSh Moliya vazirligi tomonidan rasmiylashtirilgan uchinchi yirik jarima bo‘ldi. Undan kattaroqlari faqat 2023-yilda kriptobirja Binance bilan taxminan 4 mlrd dollarlik (3,41 mlrd yevro) va bir yil o‘tib Kanadada joylashgan TD Bank bilan taxminan 3 mlrd dollarlik (2,56 mlrd yevro) kelishuvlar bo‘ldi. Ikkala shartnoma Bayden ma’muriyatining pul yuvishga qarshi kurashish va kriptoindustriyada komplaensni oshirish bo‘yicha sa’y-harakatlari bir qismi edi. 2024-yilda Binance asoschisi Chanpen Chjao platformada pul yuvishning oldini olmagani uchun aybini tan olganidan keyin to‘rt oy qamoq jazosiga hukm qilindi; prokurorlar platformadan bolalarga nisbatan jinsiy zo‘ravonlik, giyohvand savdosi va terrorizm bilan bog‘liq mablag‘larni o‘tkazish uchun foydalanilganini aytgan edi. Prezident Donald Tramp 2025-yil oktabrda Chjaoni kechirgan.