Главное в материале

  • Минфин США оштрафовал Bank of America на $1,2 млрд за нарушения Закона о банковской тайне 1970 года
  • Банк не сообщил вовремя о подозрительных транзакциях на сумму более $5 млрд, включая свыше $1 млрд, связанных с нацбезопасностью
  • Дополнительно банк заплатит $11,6 млн по соглашению с OFAC за предполагаемые нарушения санкционных программ против Ирана, России, наркооборота и терроризма

Штраф в $1,2 млрд и признание вины

Министерство финансов США во вторник объявило о штрафе в размере $1,2 млрд (€1,07 млрд) для Bank of America — второго по величине банка страны — за провалы в системе противодействия отмыванию денег. По данным министерства, банк «признает, что сознательно нарушил» Закон о банковской тайне 1970 года, обязывающий банки помогать государству выявлять и предотвращать отмывание денег. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) наложила штраф за «неспособность своевременно снижать риски и сообщать о приоритетных угрозах национальной безопасности, включая китайские сети по отмыванию денег и незаконные финансовые операции на юго-западной границе».

Несообщённые транзакции и санкционные нарушения

Минфин указал, что банк не сообщил вовремя о подозрительных транзакциях на сумму более $5 млрд (€4,27 млрд), в том числе свыше $1 млрд (€853 млн), связанных с национальной безопасностью и другими приоритетными рисками финансовых преступлений. Кроме того, Bank of America заключил соглашение на $11,6 млн (€9,9 млн) с Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC) по делу о «предполагаемых нарушениях целого ряда санкционных программ, в том числе в отношении Ирана, России, оборота наркотиков и глобального терроризма». В общую сумму входит штраф в $750 млн (€640 млн) от Управления контролера денежного обращения — крупнейший в истории этого федерального банковского регулятора.

Реакция властей и банка

Министр финансов Скотт Бессент заявил: «Когда банк такого масштаба не выполняет свои обязательства по борьбе с отмыванием денег и по соблюдению санкционного режима, последствия выходят далеко за пределы его собственных стен и ставят под удар всю финансовую систему США». По его словам, «даже самые крупные финансовые институты не стоят выше закона». Bank of America в своём заявлении отметил: «Соблюдение требований по противодействию финансовым преступлениям — вопрос предельной серьезности, и мы несем ответственность за то, чтобы выполнять их надлежащим образом». Банк сообщил, что сотрудничал с регуляторами для достижения штрафных соглашений, связанных с приказом о согласии Управления контролера денежного обращения за 2024 год и расследованием FinCEN, и что вложил миллиарды долларов в технологии и задействовал тысячи сотрудников для борьбы с финансовыми преступлениями.

Место в истории штрафов Минфина

Это решение стало третьим по величине штрафом, когда-либо назначенным Министерством финансов США. Крупнее были только соглашение примерно на $4 млрд (€3,41 млрд) с криптобиржей Binance в 2023 году и соглашение примерно на $3 млрд (€2,56 млрд) с базирующимся в Канаде TD Bank годом позже. Оба договора были частью усилий администрации Байдена по борьбе с отмыванием денег и повышению комплаенса в криптоиндустрии. В 2024 году основатель Binance Чанпэн Чжао был приговорён к четырём месяцам тюрьмы после признания вины в том, что не предотвратил отмывание денег на платформе; прокуроры заявляли, что её использовали для перевода средств, связанных с сексуальным насилием над детьми, наркотрафиком и терроризмом. Президент Дональд Трамп помиловал Чжао в октябре 2025 года.