Главное в материале

  • 42AI вышла из stealth с посевным раундом $62,5 млн от основателей и Infinity Group за три года
  • Модель работает у 10 крупных брокерских компаний для управления ликвидностью, маржой и хеджированием
  • Заявленная точность 98% относится к попаданию торговых потоков в предсказанный диапазон, а не к отдельным сделкам

Стартап, предсказывающий поведение, вышел из скрытого режима

Израильский стартап 42AI вышел из stealth-режима с посевным раундом в $62,5 млн и заявлением о разработке «поведенческой модели мира», способной оценивать вероятность решений человека, в том числе в новых для него ситуациях. Об этом сообщает TechCrunch. Система уже развернута у десяти крупных брокерских компаний, где она используется для управления ликвидностью, маржинальными требованиями и хеджированием exposure.

Как устроена модель

По словам CEO и сооснователя Амит Галь-Ор, поведение человека не детерминировано, а вероятностно: у людей есть устойчивые психологические склонности, которые проявляются даже при изменении обстоятельств. CTO и сооснователь Эхуд Эзра добавил, что модель стремится выявлять внутренние мотивации, а не экстраполировать паттерны прошлых действий. Для этого система анализирует реакции на внешне не связанные события — прохождение KYC, онбординг, звонки в поддержку, переводы средств, сделки с акциями — включая тональность и голос в разговорах. Наблюдения преобразуются в математические представления черт, которые поступают в трансформерную world model, выдающую вероятности решений при разных обстоятельствах; для генерации объяснений используется отдельная языковая модель. Обучение построено так, чтобы сохранять склонности человека в симуляциях: если обычно осторожный инвестор вдруг моделируется как рисковый, «цель сбита», объяснил Эзра.

Данные, точность и ограничения

Компания три года разрабатывала подход, сочетая психологические исследования с нейронаукой и генетикой; среди консультантов — эксперты по психологии и ПТСР, а также лауреат Нобелевской премии по химии 2011 года Дан Шехтман. Сначала команда изучила тысячи людей через психометрические оценки и поведенческие сценарии, затем подключила государственные и биобанковские датасеты более чем по 2 млн человек; клиентские данные теперь охватывают почти 30 млн человек. Галь-Ор заявил о 98% точности в предсказании рыночных сделок, но уточнил, что это мера попадания торговых потоков в предсказанный диапазон, а не корректность каждой сделки. Для предсказания направления и объема торгов модель стабильно достигает F1 0,8–0,85. Основатели признают естественный потолок: у системы нет доступа ко всему опыту человека, и точность падает, когда упущен важный контекст — например, если трейдер меняет решения по совету друга.

Бизнес и финансирование

Клиенты платят фиксированную плату или процент от ценности, которую приносит платформа. По словам Галь-Ор, один брокер получил около $30 млн дополнительной ценности благодаря динамическому хеджированию, а выручка компании превышает «семизначную» сумму в долларах, хотя точную цифру он не назвал. Раунд в $62,5 млн за три года поступил от основателей и Infinity Group и не был полностью привлечен от внешних инвесторов; Infinity основана отцом Галь-Ора Амиром Галь-Ором, который является председателем и сооснователем 42AI. Компания планирует привлечь больше средств и исследует применения в играх, предотвращении мошенничества и кибербезопасности, а в перспективе — в роботах и ИИ-агентах, хотя Эзра признал, что модель нужно обучать правилам и контексту каждой новой области.

Этический вопрос

TechCrunch указывает на потенциально тревожную сторону технологии: если брокер может предугадывать действия клиентов, что помешает использовать это знание в свою пользу. Эзра назвал это «обоснованной проблемой»; основатели сослались на регуляции, мониторинг и внутренний этический комитет, но не объяснили, что именно помешает клиентам использовать технологию против профилируемых людей. Галь-Ор выразил уверенность, что технология сама помогает решать такие риски: «Мы очень гордимся тем, что мы часть решения; мы и есть решение этой проблемы». Отдельно он отметил, что система, по его словам, не нуждается в персональных данных и «никогда не знает, кто этот человек», хотя, как замечает издание, компания все же создает индивидуальные поведенческие профили на основе связанной активности клиентов.